小型企业的一个简单的每月清单

拥有和经营业务是永无止境的工作。即使当您花费每次醒来时刻参加您的业务需求时,您仍然可能留在您的待办事项列表中的物品。

虽然每个企业都有自己独特的挑战和责任,但每位企业所有者都有一些小型任务应该做的,以保持他们的业务强劲。此每月清单将帮助您评估您业务的完整健康状况。经过下面概述的每个项目后,您应该强烈了解您的业务表现良好,以及可以改进的内容。

  1. 看看你的财务状况 - 征收您所有杰出和预期的发票,费用,票据,工资单和税收。你可以自己做到这一点,但如果你觉得你抓住了财务,那就是你需要专业帮助的标志。

  2. 从供应商审查帐户报表 - 审查逐项账单是良好的做法,以确保收费是正确的。你永远不想放弃你不欠的钱。

  3. 分析您的销售数据 - 将您的月销售与前几年同一个月进行比较,了解您的业务是如何表现的。并评估您的年度至今的销售,以了解您如何进入目标。

  4. 监控您的库存 - 设置一个进程来查看库存,包括库存级存储。

  5. 与您的客户保持顶级 - 考虑向您的客户和潜在客户发送每月通讯。这是一种方式为您提供免费内容并留在主意。

  6. 使用社交媒体传播这个词 - 分享有助于的有关您公司的友好信息以及您在Facebook,Twitter,LinkedIn和其他渠道上进行的,以与您的客户和潜在客户进行订婚。

  7. 评估您的网站流量 - Google Analytics是一个免费的工具,提供了有关访问者如何与您的网站互动的信息。它很容易生成一个可以帮助您确定人们如何访问您的网站以及他们在不同的网页上所做的内容的报告。

  8. 保持产业新闻 - 留出一些时间赶上您行业的最新消息。你应该始终努力成为竞争对手领先的一步。

  9. 保持数据安全 - 云应用程序很大,因为它们可以从带有Internet连接的任何计算机或移动设备访问。但是,您应该备份您在月度基础上将云存储到桌面硬盘上的数据。

  10. 与您的顾问交谈 - 无论是您的簿记员,会计,投资者还是小型企业集团,确保您定期与在您业务中发挥重要作用的人员办理登机手续。

您可以每月使用此列表,以便在您的业务区域上快速入住,这可以轻松忽视。如果您正在努力找到管理财务的时间,簿记快递(BKE)可以提供帮助。 联系我们 今天要求免费咨询。

自雇人士的快速税收概况

自雇人士可以成为谋生的好方法。您可以成为自己的老板,并以自己的方式运行您的业务。但是,如果您是新的自雇人士并习惯于别人的公司雇用,您会发现提交并支付税款时存在一些差异。

确定您是否自雇人士非常简单。如果您是自己是独立承包商,一个独立的承包商,伙伴关系的成员或自己经营兼职业务,您将被视为自雇人士。如果您是兼职业务的所有者,您应该确保IRS将考虑您的操作 一个企业而不是爱好。如果他们认为这是一种爱好,您将不得扣除税收的运营费用。

在确定您是否自雇人士时很简单,但了解您的税收要求更复杂。您通常必须每年提交纳税申报表,并季度批准税收,如任何其他业务。您还必须支付自雇税,这相当于社会保障和医疗保险税,个人习惯于从其工资中扣除。您将这些附表SE征收这些税收 表格1040..

当然,如果您的业务有利可图,您必须支付所得税。如果您造成损失,意味着您的费用超过收入,您可能可以从您的总收入中扣除它。您报告您的净利润和损失在164040中。

季度估计税款

当您被别人公司雇用时,他们代表您扣留税款。但是,当您自雇人士时,这不是这种情况,所以您可能必须根据其他业务制定估计的季度纳税。

您可以使用估计您的季度纳税 表格1040-ES,个人税收。使用工作表和前一年的纳税申报表,您可以大致计算您每季度的欠款。

如果您是新的自营职业并第一次完成此表,您需要估计您期望在本年度所需的收入。尽力让估计值正确,但不要强调这些数字。您可以在下季度进行调整并支付差额或接收信用。

每季度,您可以在线缴纳您的纳税,或填写包含在1040-es的表格中包含的优惠券。

我应该考虑什么扣除?

与任何其他业务一样,自雇人士可以从纳税申报表中扣除运营费用。扣除因企业和运作方式而有所不同,但这里是一个自雇人士的常用扣除列表可以利用:

  • 折旧您拥有的财产和设备以及用于为业务贬值而产生的收入随着时间的推移,可以索取您的税收。

  • 车辆扣除 - 您可以使用您的汽车扣除您的商业目的。

  • 家庭办公室扣除 - 如果您从家庭办公室运行您的业务,您可以根据您的营业税来声明家庭费用。

  • 健康保险费您可以为自己和家人提供购买的健康保险费用。

  • 教育费用 - 您可以扣除您学习新技能的课程的成本,以更好地运行您的业务

上面列出的扣除可以使自雇业主拥有受益,但每个人都有自己的一系列要求,必须符合必须遵守的和程序。税务专业人员可以确保您有资格获得这些扣除和其他资格,并确保所有表格完成并按时提交。

簿记快递(BKE)可以帮助您跟踪您的费用并为您的税务提交做准备。 访问我们的功能页面以了解更多信息。 

改善您的业务的4种方法

业主拥有有很多良好的信息,无论是在线,书籍还是仅仅是一般知识成功人员与他人分享。事实上,在那里有这么多的商业建议,可能会压倒试图把它全部拿走。

考虑到这一点,我们已经简化了我们最喜欢的业务建议,进入四个易于记住的提示。虽然每个企业所有者都以自己的独特挑战奋斗,但下面概述的提示对任何业务都有所帮助。

1.按顺序获取您的书籍

如果您渴望成长您的业务,您将需要簿记员和会计师的帮助。许多人认为这些角色是相同的,但实际上有一些清晰 簿记员和会计师之间的差异.

簿记员通常可以处理准确录制和组织业务交易的负责。然后,会计师通过簿记员完成的工作,并使用数据来生成报告,档案税并提供战略建议。

你开始与簿记员和会计师合作,更好。据说,招募他们的帮助永远不会太晚。如果您开始觉得您与业务的财务状况失去联系,或者您因管理您的记录而被压倒,那可能是雇用专业人士的时间。

2.找到一个明智的合作伙伴定期见面

有一个志同道合的人讨论你的业务并分享思想和想法,可能是非常有益的。这个人可能是你的簿记员/会计师,或者他们可以成为一名企业主人。

经营业务令人兴奋,但有时仍然可以是可怕的。与合作伙伴会面谈论你的思想是什么可以给你一个不同的视角。如果他们也是企业主,你也可以成为他们的支持来源。

3.牢记您的财务目标

当您启动业务时,您可能会为自己设定目标或至少设想您希望业务成为的目标。无论如何忙碌,永远不会忽视你的目标。

跟踪您达到财务目标的进展的最佳方式是首先清楚地定义它们。因此,如果您只在您的脑海中设置了一些广泛的目标,您应该把它们放在纸上并弄清楚你的企业需要做的事情来实现它们。

下一步是 创建一个预算,将指导您达到目标。您的预算应该是全年的,因此每个月您可以登记入住,看看你是如何进步的。如果它开始看起来你会在一年中的任何时候缺少你的目标,你可以随时修改它们并努力实现更可实现的目标。

4.接受您的挑战

不要让你的问题加起来,绝对不会忽视它们。推迟解决问题只会让事情变得更糟。

如果您的问题涉及金钱,您应该咨询您的簿记员/会计师。他们可能与许多其他企业合作,并在工作中遇到了一切。他们可能会处理与您的问题类似,并知道解决它们的最佳解决方案。

如果您在运行业务过程中处理其他问题,则可以成为与您的掌握和支持性商业伙伴讨论的主题。即使他们没有解决方案,你也可能会感到一定令人救济,只是宣传你的感受。

在整个运行业务的过程中,保持这四个提示可以为您服务。您的财务状况良好,您的业务将会向前迈进,您的挑战将成为头脑之大,您将拥有一个支持的朋友,为您提供建议和反馈。

里程扣除:了解如何使用您的汽车进行业务

你在运行业务的过程中开车吗?如果是这样,您可能能够利用税收优惠。您的房里表或使用您的汽车的成本可以从您的营业税中扣除您的房里表或使用汽车的成本:

  • 办公室之间的驱动器 - 如果您的业务有多个办公室,您可以扣除您工作的不同地方之间的驾驶费用。

  • 在工作网站之间的驱动器  - 一些业务,如家庭服务承包商,通常在不同地点进行多次工作。像办公室一样,在工作场所之间驾驶的成本是可扣除的。

  • 往返客户举行 - 您可以扣除驾驶费用以满足您的客户,无论是在家,商务场所还是其他地点,就像餐馆或咖啡店一样。

  • 往返机场(或从您旅行的其他地方) - 您可以扣除任何驱动器的成本,以便到机场或火车站等商务旅行。

  • 驱动器运行业务差事 - 您驾驶的任何驾驶才能拾取供应或照顾您的业务其他任务是免税。

By Andlow,您在运行业务过程中驾驶时的任何费用都可以从您的税收中扣除。然而,最大的错误业主制作之一也包括在他们家之间驾驶的成本以及他们的工作。美国国税局显然指出,通勤往返家屋不是商务旅行,不能声称为营业费用。据说,这条规则有两个例外。

你有一个家庭办公室

如果您从HOME运行业务,请从您的住所上下班与办公室之间的驾驶相同。但是,您营业的房屋面积必须符合家庭办公室的IRS要求。你可以学习有资格的资格 本博客帖子中税务目的的家庭办公室.

你在家里和临时办公室之间上班

此IRS允许您扣除家庭之间的驾驶和临时工作地点,这不是您的主要业务之地。您必须从中工作不到一年,以便被视为临时。

计算车辆扣除

您可以使用标准里程速率确定您的车辆推导,或通过计算与使用您的汽车相关的实际费用进行商业目的。某些业务可以使用的一些限制概述了 美国国税局网站.

标准里程率

标准的里程速率更易于计算,并且通常会出现更大的扣除。使用此方法,您可以为今年为业务目的推送54美分(请注意,每英里54美分是2016率)。

实际费用

您的其他选项是计算使用您的车辆进行商业目的的实际费用。使用这种方法,您可以增加天然气,维护/维修,保险,登记费和折旧的年成本,以确定给定年份的总车辆成本。然后,您弄清楚总里程数的哪一部分可归因于商务旅行,并从每年的年度车辆总成本中获取该百分比来确定您的扣除。

如果您拥有专用的车辆,仅供您的业务使用,请弄清楚您的年度商业里程很简单。所有您需要做的就是在年底从里程表读取的年初减去里程数。差异是你的年度里程。

如果您有一辆您用于业务和个人手段的车辆,跟踪您的年度商业里程更加复杂。您需要在为个人原因驾驶的里程分开的工作中,您需要保留您驾驶的里程,以便有准确的车辆扣除。 好消息是有一些良好的移动应用程序,使用GPS跟踪和登录为业务目的驱动的里程。

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婚姻夫妇在一起的已婚夫妇的税务考虑

很多企业都是家庭运营。当您需要一些额外的帮助时,您希望的第一个人往往是您认识和信任的人比其他人更有信任。或者,如果您只是开展业务,请用亲人开放它可以使冒险更舒适,而不是自己的全部兴奋。

最常见的家庭行动之一是夫妻的业务。已婚夫妇是真正在生活中的合作伙伴,并合作使生活在一起可以做出很大的意义。

虽然婚姻是伙伴关系,但业务行动并不总是切割和干燥。如果您自己正在运行业务,配偶开始帮助,他们很可能是员工。但是,如果你们都一起推出了您的业务,那么您就有很好的机会。从税收角度之间存在这两种情况之间存在差异,因此很清楚,适用于您和您的配偶是很重要的。

一个配偶是主人,另一个是员工

如果一个配偶独自运行业务并雇用另一项帮助,税务状况非常简单。适用于此的配偶是员工,须缴纳受所得税扣缴和社会保障和医疗保险的税收。

我们是合作伙伴!

如果您和您的配偶一起运行,您的业务被视为合伙企业,并使用共享财务或同样地贡献它的发射。

经营业务的已婚夫妇通常能够作为合资企业而不是作为税务的伙伴关系。这意味着每个配偶文件作为业务的唯一所有主人,并单独向他们自己的业务收入,收益/损失,扣除和信用份额分别报告他们的份额 安排C形式.

作为合资企业的申请的主要好处是配偶均获得社会保障和医疗保险的信贷。计划C表单只有一个社会安全号码,所以完成表格的配偶通常会因这些福利而被记入贷方。作为合资企业的提交意味着两个配偶均完成时间表C,避免此问题。

为了获得合资企业,您和您的配偶必须“物质参与“在业务中,成为业务的唯一两个合作伙伴,提交联合纳税申报表,并选择成为合资企业。

与配偶合作有很多好处。您将与您的生活合作伙伴成为商业伙伴,共同谋生。只要确保您清楚地定义他们是员工或共同所有者,以免任何税务问题。

确定您是否有业务或爱好

许多企业所有者开始了一个随着时间的流逝而成为一个业务的爱好。有些人愿意从他们的爱好构建企业的意图,而其他人则惊喜地发现有机会从激情中谋生。无论哪种动机,重要的是要知道什么时候何时仍然是业余爱好,而且还没有合法的业务。这是因为允许企业从税收中扣除营业费用,而是个人从他们的爱好额外收入不能。

所以我有企业还是有利的爱好?

美国国税局提供一系列指南 这可以帮助您弄清楚您的爱好是否已转变为企业。如果您有能够运行您想要的业务类型的技能和背景,您就会遵守产生利润的意图,并且您依赖于收入,您可以在经营业务的情况下。

但美国国税局的指导方针仍可能让您感到不确定。也许您在上班后享受教学课程,但不依赖于收入,因为您已经收入才能雇用。在亚马逊或eBay上运行电子商务业务实际上需要任何特殊技能吗?

一种更客观的方式来确定您是否具有合法业务,也可以通过应用往往称为“5个测试中的3个”的内容。如果您在过去五年中的三年中,美国国税局将作为收入驱动的业务将您的行动视为收入驱动的业务,其中一年必须是今年。这意味着在您的前五年的运作中,您可以甚至有两年的时间,你赔钱或休息,这在启动阶段的企业并不罕见。

如果您没有通过“5个测试中的3个”或未经营五年,但它并不一定意味着您不运行业务,不能索取营业费用。在这种情况下,您应该与税务会计师交谈,他们可以看一下您的情况并推荐最佳行动方案。

我该怎么办将我的爱好成为一家生意?

决定追求你的激情并将你的爱好转变为企业是令人兴奋的。为了成功,您当然应该列出运行有利可图的业务。但您还应该采取开设新业务的所有必要步骤,包括:

  • 保持准确和最新的财务记录
  • 开设商业银行账户
  • 决定法律结构
  • 获取任何必要的许可证和许可证
  • 购买保险
  • 获得税号号码并注册州和地方税务机构

以下这些提示有助于确保您的业务右脚下降。它还展示了您打算进行合法业务的美国国税局。

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您应该保留哪些商家记录?

大多数企业主都知道他们应该掌握与公司财务有关的重要文件。但是你有没有想过你真正需要保留的文件以及终于可以扔掉什么文件?

事实是,它真的取决于。这取决于特定文件以及您使用它的方法。美国国税局表示,您应该保留文件“支持纳税申报表所示的收入,扣除或信贷项目,直到纳税申报率的限制期限。”这意味着任何备份纳税申报表所包含的信息的任何文件都应通过IRS设定的“限制期”。

什么是“限制时期”?

限制的时期是您或美国国税局可以重新审视您提交的纳税申报的时间框架。如果您发现您留下了有益的税款,您可以修改您的退货和索赔,只要您在限制期内,并具有适当的文件。

但是,在此期间,美国国税局也可以深入了解您的退货并向您收取您以前未能支付的税款。如果您认为您的回报是正确的,则拥有正确的记录将证明您是对的。美国国税局提供具体 他们网站上不同场景的限制段.

就业税务记录

您应该在上一季度备案后至少四年内保留与就业税相关的记录。就业税务记录应该是全面的,包括关于每个员工的具体细节,如他们的名字,社会安全号码,就业日期以及他们所支付的工资和福利。您还应持有您提交的过去退货的副本,并且您的员工雇用时填写税务文件。

关于财产的记录

如果您的企业拥有任何财产或设备,您应该将所有相关文件保留与其相关的所有相关文件,直到您出售或处置财产的年度的限制通行证。这是因为您的记录支持销售房产时的任何折旧,摊销或耗尽扣除或您产生的收益或亏损。同样,IRS网站可以帮助您确定您情况的正确限制时期。

不用于税收的记录

即使记录不用于税务目的,仍然可能是持有它们的好理由。例如,保险公司可能在为您准备一项政策报价时要求某些文件。此外,您当前的贷款人可能希望特定记录来了解他们的投资在做出如何以及潜在的贷方在决定投资之前可以提出类似的请求。

使用在线文档存储

保存存储和组织的文件长期以来一直是企业主的麻烦。纸张倾向于堆积,可以迅速让您的办公桌乱七八糟。在他们进入堆之前,有些文件丢失,损坏或意外扔掉。您可以使用归档柜,但即使是占用空间,需要时间来组织和稍后搜索。

好消息是您现在可以在云中在线存储所有文档。大多数服务提供了各种方便的方式来上传您的记录,很容易找到您需要的文件。

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