保险代理的财务提示

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保持准确和有组织的财务是保险代理人最重要的责任之一。您需要跟踪您的收入,管理费用,并为您的企业提供税收备案,以获得成功的准备。

在本博客文章中,我们将提供一些可以帮助保险代理商运行经济健康业务的提示。

使用云软件跟踪您的业务交易

维护一般分类帐是至关重要的,这使得所有业务的交易准确记录和组织。好消息是在云会计软件的帮助下,这项任务更容易。它可以与您的在线银行帐户和其他云解决方案连接,并自动收到您的所有交易。 

当您登录您的会计软件时,您需要做的就是确认您的交易是正确的 执行您的银行和解。您将花在数据输入上的时间可以使用分析您的书籍和各种会计报告,以便您可以制作精明的业务决策。

保险业务的费用管理

费用包括通过业务收入产生努力所产生的任何金钱或费用。如果您的业务使用云技术,因此很容易跟踪大多数费用,因为它们直接与业务资金支付(并且您的在线银行帐户与您的总帐)同步)。常见费用的一些例子包括广告费用,行政费用,商业旅行和保险。

但是,一些费用有特殊的规则或情况,使他们更难以追踪。这里有些例子:

  • 客户礼品,膳食和娱乐费用 - 何时向客户提供礼物,每年可以扣除每位客户最多25美元。客户膳食或娱乐的成本是免税50%。正确对这些费用进行适当分类,您的簿记员可能很难,因此请务必保留收据并注意购买的内容以及它是谁。

  • 家庭办公费用 - 如果您从家中运行业务,您可以从税收中扣除某些费用。如果您有资格,您必须拥有必要的文件来支持您的索赔,如公用事业账单或维修发票。

  • 里程扣除 - 您为业务目的推出的费用最常用于税收。您可以通过跟踪全年的所有车辆费用来计算您的扣除,并弄清楚商务旅行的百分比占百分比。您的其他选项只是为了为您在学里程表中扣除54美分,为商业相关的驱动器。请注意,每英里54美分是美国国税局的2016年标准里程率,并且可能会在明年变化。

保险代理的金融技术

云会计软件不是唯一应该使用的技术保险代理商。下面列出的应用和软件可以帮助您解决其他财务责任:

  • 当您在手机上使用收据应用程序时,收据应用程序 - 遵守您的小型商业费用在更简单。您可以拍摄收据的照片,详细信息将自动导入您的财务记录。

  • 里程应用程序 - 录制您在移动应用程序的帮助下开展业务的里程。只需在启动驱动器时启动应用程序,它将使用GPS跟踪您旅行的确切距离。

  • 云文档存储 - 持有您的文件是财务管理的重要组成部分。您可以将它们存储在云中,他们将可以组织和访问。

  • Bill Idital Software - 按时管理和支付账单,可以轻松完成现代账单付款软件。

  • Payroll软件 - 如果您拥有员工,请使用合适的软件简化工资单和员工管理。

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